Préparer l’avenir et protéger vos proches
Salarié, indépendant ou chef d’entreprise : nous vous accompagnons dans la mise en place d’une épargne et d’une retraite adaptées à vos projets.
Deux outils, deux logiques
L’assurance vie est une épargne qui reste disponible : vous pouvez effectuer des retraits à tout moment, et la clause bénéficiaire désigne les personnes qui recevront le capital à votre décès.
Le plan d’épargne retraite (PER) est conçu pour la retraite : l’épargne est en principe bloquée jusqu’au départ en retraite, sauf dans les cas de déblocage anticipé prévus par la loi, comme l’achat de la résidence principale. En contrepartie, les versements volontaires peuvent être déduits du revenu imposable, dans certaines limites.
Avant toute proposition, nous faisons le point sur vos objectifs, votre horizon et votre situation familiale : c’est ce qui oriente vers l’un, l’autre ou les deux.
Courtier indépendant
Nous sollicitons les assureurs pertinents pour votre activité.
Couverture sur mesure
Des garanties ajustées à votre exposition réelle.
Étude personnalisée
Des besoins analysés et un devis clair.
Gestion des sinistres
Une aide pour déclarer le sinistre et suivre la réponse de l’assureur.
Les points habituellement examinés
Des couvertures modulables, sélectionnées et négociées selon votre exposition réelle aux risques.
- Objectifprécaution, projet, retraite ou transmission
- Horizon de placement et disponibilité des sommes
- Répartition entre fonds en euros et unités de compte
- Rédaction de la clause bénéficiaire
- Frais sur versements, de gestion et d’arbitrage
- Sortie en capital ou en rente à la retraite
Chaque garantie s’entend avec ses plafonds, franchises et exclusions : nous les détaillons dans la proposition que nous vous remettons.
Des garanties pensées pour votre réalité
L’assurance vie
Une épargne disponible, et un cadre pour transmettre un capital à vos proches.
Le plan d’épargne retraite
Une épargne dédiée à la retraite, avec des versements déductibles dans certaines limites.
La clause bénéficiaire
Quelques lignes décisives : nous vérifions qu’elle dit bien ce que vous souhaitez.
Les supports
Fonds en euros ou unités de compte : les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Selon votre situation
Ce qu’il est utile de réunir
Rien n’est obligatoire pour nous écrire : ces éléments permettent simplement d’aller plus vite et de comparer des garanties comparables. Les couvertures, plafonds et exclusions restent ceux du contrat retenu.
Demander une étude- Vos objectifs et l’horizon envisagé
- Contrats d’épargne ou de retraite déjà ouverts
- Dernier avis d’imposition, pour un PER
- Les proches que vous souhaitez protéger
Une étude pour votre épargne
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